Несмотря на юридические действия и надзор, крупные криптобиржи обрабатывали незаконные средства. Системные недостатки, пробелы в регулировании и постоянная преступность выявляют глубокие уязвимости.
💎 Забудь о пустых обещаниях! В Top Crypto собирают только монеты, проверенные временем и прибылью.
Присоединиться в TelegramВ октябре 2025 года президент Дональд Дж. Трамп выдал помилование Чанпэну «CZ» Чжао, основателю Binance. Чжао признал себя виновным в ноябре 2023 года за отсутствие базовой защиты от отмывания денег. Белый дом представил помилование как завершение так называемой «войны с крипто». Однако аналитики и следователи предупреждают, что лежащие в основе проблемы остаются. 🐍💸
Между ноябрем 2023 и июлем 2025 года Binance продолжала обрабатывать транзакции, связанные с организованной преступностью. Аналогичные потоки были обнаружены на OKX, которая признала себя виновной в феврале 2025 года в нарушении закона о незаконных денежных переводах. Эти события выявляют системные недостатки в соблюдении нормативных требований и регулировании на международном уровне. 🌍🔍
Несмотря на требования надзора и мониторинг со стороны суда, сотни миллионов долларов продолжали поступать через биржевые счета, связанные с преступными сетями. Продолжающиеся закономерности вызывают серьезные вопросы о том, улучшила ли индустрия свою защиту каким-либо значимым образом. 🕵️♂️⚠️
Юридические баталии и сбои в соблюдении нормативных требований биржами
Правовые проблемы Binance начались с соглашения о признании вины в 2023 году, поданного в ноябре, и связаны с подозрениями в том, что биржа ненадлежащим образом отслеживала транзакции на предмет признаков незаконной деятельности и, как следствие, допускала поступление в их систему средств, полученных от террористической и киберпреступной деятельности. В рамках соглашения Binance согласилась вести надлежащую документацию по принципу «Знай своего клиента» (KYC) и сообщать о подозрительном поведении. 📄⚖️
В феврале 2025 года
Binance получила как минимум 408 миллионов долларов в Tether (USDT) с кошельков, связанных с Huione, в период с июля 2024 года по июль 2025 года. Это продолжалось даже после того, как Министерство финансов США признало Huione одной из основных проблем отмывания денег в мае 2025 года. Юристы заявили, что любые подобные обозначения обычно приостанавливают все транзакции. 🚫🛑
Эксперт США по борьбе с отмыванием денег, Росс Делстон, заявил, что фирмы должны немедленно разорвать связи с отмеченными организациями. Тем не менее, несмотря на требования, биржи продолжали обрабатывать эти потоки без явных доказательств решительных действий по их остановке. 🤷♂️💸
Криминальная эксплуатация криптоинфраструктуры
Биржи функционируют аналогично банкам, поскольку позволяют пользователям хранить деньги, совершать транзакции и конвертировать активы. Однако крипто-счета не имеют федеральной страховой защиты, которой обладают банковские счета. Преступники пользуются этой ситуацией, поскольку уровень надзора сильно различается от страны к стране. 🌐🛡️
Расследование ICIJ смогло отследить десятки тысяч транзакций, связанных с крупными преступными сетями. Среди них были хакеры из Северной Кореи, использующие российские отмывочные группировки и китайские сети торговли людьми. Аккаунты Binance, OKX, HTX и Coinbase были обнаружены среди множества этих потоков. 🕵️♂️💀
Кошельки, принадлежащие отмывателю денег из мексиканского картеля Синалоа, получили через Binance более 700 000 долларов наличными. Большая часть этих средств изначально поступала из Coinbase, что показывает, что незаконные средства перемещались между крупными платформами США. Деньги, связанные с китайскими операциями по торговле людьми, поступали на счета в OKX. 🚨💸
Счет для отмывания денег, связанный с программой финансирования вооружений Северной Кореи, оставался активным на HTX вплоть до августа 2025 года. В то время владелец HTX, Justin Sun, также инвестировал 75 миллионов долларов в еще один крипто-проект семьи Trump, World Liberty Financial, где мы можем увидеть связи между ключевыми игроками и заголовками новостей о регулировании. 🎩💰
Эти примеры показывают масштаб преступных потоков, встроенных в операции бирж, несмотря на постоянные заявления о соблюдении нормативных требований и сотрудничестве. 🤝💣
Сложная отмывка денег через децентрализованные системы
Преступники начинают использовать децентрализованные сервисы обмена для сокрытия источника средств перед их поступлением на биржи. Эти протоколы обмена позволяют пользователям конвертировать один актив в другой без какой-либо проверки личности, что создает проблему для традиционных систем соответствия. 🔐🌀
В феврале 2025 года хакеры украли около 1,5 миллиарда долларов в криптовалюте с биржи, базирующейся в Дубае, Bybit, что, по словам Министерства финансов США, является крупнейшей кражей в сфере криптовалют на сегодняшний день. Большая часть украденного ETH была передана через THORChain, децентрализованную платформу обмена. 💸🕵️♀️
Аналитики блокчейна обнаружили, что 5 депозитных адресов Binance получили более 900 миллионов
Джонатан Рейтер, генеральный директор фирмы блокчейн-аналитики ChainArgos, подчеркнул, что инструменты соответствия нормативным требованиям должны выявлять такие крупные депозиты. «Даже базовый инструмент проверки выявил бы эту закономерность активности», — сказал он, указав на несоответствие между существующими технологиями и практикой в реальном мире. 🤖⚠️
Binance ответила, подчеркнув свои инвестиции в инфраструктуру соответствия требованиям, например, наличие более 1280 сотрудников, работающих над обеспечением безопасности и противодействием отмыванию денег. Компания заявила, что постоянно отслеживает деятельность с высоким уровнем риска и сотрудничает с правоохранительными органами. 🛡️💼
THORChain заявила, что независимые трейдеры, а не её сервис обмена, контролировали депозитные адреса Binance. Однако, этот эпизод показал, как децентрализованные финансы всё ещё могут играть косвенную роль в отмывании денег. Следовательно, риски возрастают, когда DeFi-платформы взаимодействуют с централизованными биржами. 🌐💥
Жертвы криптопреступлений
Высока человеческая цена этих системных недостатков. В 2024 году Федеральное бюро расследований (FBI) оценило убытки американцев от преступлений в сфере криптовалют в 9,3 миллиарда долларов — и это на 67% больше, чем в предыдущем году 2023 года. Эти потери наносят ущерб отдельным лицам и семьям, и часто у них мало шансов на возмещение. 😢💸
Одна жертва, 58-летняя Каррисса Вебер, потеряла более 25 000 долларов США в результате мошенничества с удаленной работой, которое перенаправило средства в криптовалюте. Полиция, как сообщается, сказала ей, что она вряд ли сможет вернуть деньги. Другая жертва, 68-летняя Асако Нишизаки, потеряла более 74 000 долларов США в результате мошенничества в сфере романтических отношений, а затем и свой дом. 🏠💔
Отец потерял более 1 миллиона долларов в мошенничестве с инвестициями в криптовалюту в Миннеаполисе. Отслеживание блокчейна показало, что воры перенаправили часть украденных средств через Binance и другие биржи. Однако правоохранительные органы предприняли ограниченные действия для отслеживания этих счетов. В результате 67-летний Пол ДиЛелло потерял 150 000 долларов пенсионных накоплений и испытал серьезный финансовый и эмоциональный ущерб. 😭📉
Эти жертвы заявили, что у полиции и властей не было инструментов, подготовки или ресурсов для отслеживания и возврата их средств. Многие были проинформированы местными сотрудниками правоохранительных органов о том, что мало что можно сделать, поскольку мошенники действовали за границей или использовали анонимные кошельки. 🕵️♂️🚫
Неспособность пострадавших получить какую-либо компенсацию подчеркивает ключевые пробелы в реагировании как отрасли, так и правоохранительных органов на преступления в сфере криптовалют. 🚨💔
Борьба с соблюдением нормативных требований внутри бирж.
Бывшие сотрудники отделов комплаенса крупных бирж сообщили о чувстве перегруженности и нехватке персонала. Бывший сотрудник Coinbase заявил, что команды комплаенса были перегружены объемом работы, который им приходилось выполнять для своевременной обработки своих оповещений, что приводило к упущению рисков. 🧠🌀
«Оповещения поступали постоянно, но ресурсы были ограничены», — сказал анонимный бывший сотрудник. «Красных флажков было больше, чем сотрудников для их осмысленного анализа.» 🚩🚫
Бывший аналитик OKX по борьбе с отмыванием денег рассказал о долгих часах работы, проводимых за обработкой очередей оповещений, которые часто содержали как тривиальные, так и серьёзные случаи. «Для криптовалют существует огромный объём», — сказала она. Больше внимания уделяется количеству, чем качеству, и это приводит к ошибкам». 🧩⚠️
Памела Клегг, опытный исследователь блокчейна, заявила, что банкам обычно приходится доказывать регуляторам, что у них есть правильные системы мониторинга, которые выявляют подозрительную активность, но не перегружают работой сотрудников отдела комплаенс. Криптобиржи, в сравнении с этим, как правило, подвергаются очень небольшому эквивалентному контролю. 🕵️♀️📊
Алессио Делла Санта, который работал в отделе комплаенса Binance до сентября 2024 года, заявил, что у сотрудников не было базовых данных, таких как подтвержденные домашние адреса, что затрудняло их возможность расследовать подозрительные аккаунты. «Если у вас нет базовой информации, очень трудно принимать обоснованные решения», — сказал он. 🏠🔍
Это внутренние проблемы, и также огромный объём транзакций всё ещё препятствует эффективному соблюдению нормативных требований. 🚧🌀
Регуляторная фрагментация и пробелы в обеспечении соблюдения требований.
Регуляторные подходы к криптовалюте весьма разнообразны в мире. Такие страны, как Китай и Алжир, запретили торговлю криптовалютой из-за опасений по поводу финансовой стабильности. Другие, такие как Сингапур и члены Европейского Союза, создали системы лицензирования, требующие соблюдения правил борьбы с отмыванием денег. 🌍⚖️
Европа приняла новые правила в конце 2024 года, касающиеся прозрачности и мер по защите прав потребителей в рамках своей инициативы Markets in Crypto Assets (MiCA). Эти правила были направлены на усиление надзора и пресечение незаконных потоков путем установления стандартов отчетности для крипто-компаний. 📊🛡️
В Соединённых Штатах, однако, практика правоприменения изменилась. При администрации Трампа гражданские иски против крупных бирж, таких как Coinbase, Kraken и Binance, были прекращены, даже несмотря на то, что уголовные дела против платформ, таких как OKX и миксера Tornado Cash, продолжали продвигаться. 🎩⚖️
Регуляторы определяют биржи как передатчиков денежных средств в США, и они подлежат более низким стандартам соответствия, чем банки. Несколько агентств осуществляют надзор за банками в отношении их практики AML, но IRS поручает отделу малого бизнеса и самозанятых осуществлять надзор за криптовалютами, несмотря на их ограниченные ресурсы, согласно отчетам федерального генерального инспектора. 📉💼
Джулия Харди, сооснователь компании по расследованию блокчейнов ZeroShadow, заявила, что многим местным правоохранительным органам не хватает обучения и надлежащих инструментов отслеживания. В результате им трудно отслеживать украденную криптовалюту в публичных блокчейнах. Поэтому восстановление активов остается сложным, несмотря на прозрачные криминальные транзакции. 🕵️♂️🚫
Глобальные сети отмывания денег и подверженность бирж.
Помимо Huione и THORChain, существуют другие случаи, когда более широкие преступные сети злоупотребляют слабыми местами бирж. Российские организации по отмыванию денег, такие как сети Smart и TGR, провели через биржевую инфраструктуру как минимум десятки миллионов долларов. 🕵️♀️💸
Национальное агентство по борьбе с преступностью Великобритании провело Операцию «Дестабилизация» в конце 2024 года, ставшую крупнейшей операцией по борьбе с отмыванием денег в стране за 10 лет. В результате операции были ликвидированы две сети по отмыванию денег, связанные с Россией, которые финансировали наркокартели, группы, использующие программы-вымогатели, и разведывательные организации. 🚨🕵️♂️
Данные блокчейна показали, что кошельки, связанные с фигурой Smart group, перевели минимум $40 миллионов через аккаунты Binance с 2019 по 2021 год. Биржа под названием WhiteBIT, европейская биржа, отправила как минимум еще $8 миллионов на кошельки, связанные с HTX. Биржи часто отвечают, что не могут блокировать криптовалюту во входящем переводе, поскольку протоколы блокчейна не позволяют предотвращать депозиты. 🚫🌀
Критики утверждают, что блокчейн позволяет активам свободно перемещаться через границы. Однако, биржи всё ещё могут отслеживать активность и помечать учётные записи, демонстрирующие подозрительные закономерности. Поэтому платформы часто ограничивают адреса, связанные с известными преступными сетями. 🛡️🔍
Помилование CZ и отраслевые сообщения
Помилование Чанпэн Чжао в октябре 2025 года стало символом резких изменений в политике. Сторонники приветствовали этот шаг как подтверждение инноваций, а критики расценили его как снисходительность к регулированию, которая затруднила правоприменение. Трамп, который в один момент утверждал, что биткоин – это «мошенничество», внезапно предстал в роли сторонника криптовалют, настаивая на том, чтобы США стали «мировой крипто-столицей». 🎩💸
Несколько крупных имен в криптоиндустрии и компаний было известно, что они публично поддерживали предвыборные кампании Трампа. Coinbase, Kraken, Crypto.com и другие внесли свой вклад в инаугурационные и политические усилия по сбору средств. Близнецы Винклвоссы сделали свое пожертвование в bitcoin, что показывает растущие связи между интересами индустрии и политикой. 💸🤝
В ответ на помилование, десятифутовая золотая статуя Чжао появилась возле Капитолия США, установленная энтузиастами криптовалют. Чжао выразил благодарность фанатам, но отклонил мем-монету, связанную со статуей, которая быстро взлетела, а затем обрушилась, оставив многих фанатов почти с бесполезными токенами. 🏺💸
Политическая обстановка изменила настроения в различных отраслях. Смягчение контроля наряду с громкими помилованиями создало впечатление, что нарушения соответствия имели ограниченные последствия, что побудило некоторые фирмы сосредоточиться на создании роста и доли рынка. 🚀📈
Заключение
Расследование ICIJ показывает, что, несмотря на признание вины, судебный контроль и регулирование, такие биржи, как Binance и OKX, продолжали обрабатывать сотни миллионов долларов в подозрительных средствах в период с 2023 по 2025 год. Внутренние команды по соблюдению нормативных требований продолжают быть перегружены, а исправление регуляторных режимов позволяет преступным элементам использовать существующие лазейки. 🧠⚠️
Жертвы теряют еще миллиарды долларов из-за мошенничества и незаконных денежных операций, и шансы на возмещение минимальны. Прозрачность блокчейна не привела к более эффективному правоприменению и защите прав потребителей. Устойчивая реформа подразумевает значительные инвестиции в инфраструктуру соответствия нормативным требованиям, улучшение сотрудничества с правоохранительными органами и единые глобальные стандарты. 🌍🛡️
Без значимых изменений уязвимости систем будут продолжать существовать, подвергая пользователей, учреждения и финансовые системы риску дальнейшего ущерба. 😢💣
Смотрите также
- Акции Европлан цена. Прогноз цены Европлан
- Акции Полюс цена. Прогноз цены Полюс
- 3 Американские Монеты, Которые Могут Фактически Что-то Сделать До Рождества (Спойлер: Вероятно, Нет) 🎄💸
- Готов ли XRP к возвращению? Инвесторы говорят, возможно, медведи говорят, не так быстро! 😏
- Шокирующие прогнозы по криптовалюте: Ethereum на грани, а XRP всего лишь дремлет!
- Драма Dogecoin: Shiba Inu Coin или Shiba Inu Con?
- Падение TAO: Повесть о рыночных страданиях 📉
- Вероятно ли, что евро к рублю вырастет или упадет?
- Мечта о $90K для Bitcoin снова рушится! 🚀💸 #HypeHysteria
- О нет, Доге: сможет ли он вырваться из ужасной зоны в $0.13? 🐕📉
2025-12-18 23:40