Инвестиции 101: Навигация по возможностям и стратегиям в 2024 году

Инвестиции 101: Навигация по возможностям и стратегиям в 2024 году

Если стать инвестором входит в ваши новогодние планы, вы не одиноки. По данным Forbes Health, улучшение финансового положения является вторым наиболее распространенным решением, о котором заявили 38% опрошенных.

Инвестирование — это не ракетостроение, но крайне важно собрать некоторые знания перед выходом на рынок. Вот что вам нужно знать, прежде чем заставить деньги работать на вас.

Начиная

Сложности финансового рынка могут пугать, но хорошая новость заключается в том, что вам не нужно быть экспертом, чтобы начать. Робот-консультанты, такие как Wealthfront и Betterment, — лучший способ начать, если вы не следите за колебаниями рынка.

Однако очень важно узнать все о приложении или платформе, прежде чем вкладывать в него деньги. Точно так же, как вы впервые узнали о новой должности на работе, занялись новым хобби или впервые сыграли в покер или GTA. Вам необходимо изучить основы, чтобы понимать, что происходит, и знать, что делаете.

Целесообразно изучить его надежность, отзывы других пользователей, условия членства и инвестиционные сборы. Подумайте о том, чтобы обратиться за советом к профессиональному финансовому планировщику.

Прежде всего, вам понадобится четкое понимание своих финансов. Четкие финансовые цели необходимы для разработки эффективного инвестиционного плана. Прежде чем разместить свои первые инвестиции, сделайте подробную и реалистичную оценку вашего ежемесячного денежного потока. Также разумно иметь план действий на случай чрезвычайной ситуации, если что-то пойдет не так, как вы планировали.

Лучшие варианты инвестиций

Какой вариант инвестиций для вас лучший? Частично это зависит от вашего стиля инвестирования. Активные инвесторы агрессивно управляют своими портфелями, пытаясь опередить ситуацию и превзойти индекс. Напротив, пассивные инвесторы предпочитают использовать индексные фонды, поскольку они менее рискованны.

Инвесторы роста обычно выбирают быстрорастущие компании, потому что они предлагают лучшие коэффициенты оценки. Если вы предпочитаете более высокую дивидендную доходность, вы являетесь «стоимостным инвестором», а это означает, что вам будет лучше инвестировать с более низким соотношением цена-прибыль (P/E). Однако надежного подхода не существует. Каждый стиль имеет преимущества и недостатки.

Фонды акций

На выбор предлагается широкий выбор фондов акций, включая акции роста, акции стоимости, дивидендные акции и другие. Фонды акций роста ищут быстрорастущие компании и могут обеспечить столь же быстрый доход. Однако такие инвестиции, как правило, более рискованные и не рекомендуются более консервативным инвесторам.

Стоимостные акции недооценены, то есть они стоят меньше, чем их внутренняя стоимость. Такие инвестиции окупаются, когда цены на акции растут или превышают их внутреннюю стоимость.

Фонды дивидендных акций, пожалуй, являются одними из самых надежных вариантов. Они обеспечивают постоянный и стабильный доход, который можно реинвестировать или покрыть ваши убытки.

Стартапы

На финансовом рынке нет святых, но ангелом все равно можно быть. Инвесторы-ангелы — это частные лица, готовые вкладывать деньги в стартапы в обмен на владение или долю в компании. Ваши инвестиции могут принести вам миноритарные пакеты акций, которые принесут вам прибыль в случае выхода, IPO или продажи этой компании.

Это рискованная инвестиция, и результаты часто непредсказуемы. Однако потенциальная прибыль огромна. Вот почему вы должны тщательно изучить стартап, прежде чем инвестировать в него. Это ваш шанс воспользоваться новыми технологиями, такими как блокчейн, которые могут преобразовать традиционные отрасли.

Товары

Слышали ли вы когда-нибудь, что нельзя класть все яйца в одну корзину? Диверсификация — важнейшая концепция для опытных инвесторов, а инвестирование в сырьевые товары — отличный способ диверсифицировать свой портфель. Сырьевые товары могут защитить ваши инвестиции от инфляции и рыночных спадов. Это отличный вариант для долгосрочных инвесторов.

Сберегательные счета

Сберегательный счет может показаться неинтересной инвестицией. Тем не менее, высокодоходные сберегательные счета могут помочь вашим деньгам пойти дальше. Высокодоходные сберегательные счета могут быть весьма выгодными в периоды высоких процентных ставок.

Что следует учитывать

Финансовый рынок капризен и часто не поддается самым расчетливым прогнозам. Тем не менее, лучше попытаться предвидеть будущее, основываясь на лучших доступных знаниях, чем идти в него с завязанными глазами.

Хеджирование против инфляции

Инфляция снижается в развитых странах. Достигнув пика в 7,9% в 2022 году, инфляция снизилась до 3,3%. Есть много причин полагать, что эта тенденция сохранится и в 2024 году. Текущие цифры указывают на замедление роста заработной платы и количества рабочих мест. Рынок труда медленно возвращается к типичным показателям в таких экономиках, как Соединенные Штаты.

Однако для торжеств еще слишком рано. Несмотря на хорошие новости, инфляция, скорее всего, останется выше уровня прошлого десятилетия.

Облигации вернулись

Облигации менее волатильны, чем акции, и имеют тенденцию расти, когда процентные ставки и экономический рост движутся в противоположном направлении. Однако отрицательная урожайность находится на пути к исчезновению во всем мире. Сейчас около 60% мирового государственного долга имеют доходность более 3%. Это отличная новость для тех, кто инвестирует в облигации, но золотое дно может длиться недолго. Ставки резко снижаются, потеряв более 80 базисных пунктов с октября прошлого года.

Кредитный стресс

Более высокие процентные ставки делают кредиты менее доступными, создавая то, что специалисты называют «кредитным стрессом». Кредиты, вероятно, станут дороже в определенных секторах, но это не является широко распространенной тенденцией.

Новый кредитный кризис кажется маловероятным, и центральные банки все еще могут снизить процентные ставки, чтобы компенсировать ущерб, причиненный очагами кредитного стресса. Тем не менее, очаги кредитного стресса могут стать инвестиционной возможностью для опытных управляющих фондами. По-прежнему возможно получать прибыль от доли рынка на высокодоходных рынках.

Смотрите также

2024-02-06 18:00