Новости криптовалют

Что такое DeFi-компания? Лучшие DeFi-компании, которые произвели революцию в отрасли

Эрик Балчунас

Нет сомнений в том, что криптовалюта — одна из самых популярных тем, которые мы обсуждаем каждый день. Внезапные взлеты и тревожные падения, запуск тысяч криптопроектов, а некоторые из них внезапно терпят крах; подобные события держат криптоэнтузиастов в постоянном напряжении.

И хотя многие криптоактивы пытаются восстановиться после медвежьего рынка, который удивил и повлиял на многие проекты и инвесторов, сектор продолжает разрабатывать новые концепции: DeFi.

Итак, что такое DeFi? Почему это важно? И какие из лучших дефинитивных организаций предлагают действительно ценные инновации?

Что такое DeFi?

Децентрализованные финансы (DeFi) — это концепция, которая использует DLT (технологию распределенного реестра) для децентрализации множества финансовых процессов, создавая финансовые продукты из традиционных финансов. Одним из основных преимуществ децентрализованного финансирования является то, что оно может устранить необходимость в третьих сторонах и централизованных органах власти, предоставляя свободный доступ к финансовым услугам кому угодно и где угодно с помощью таких концепций, как dApp (децентрализованное приложение), DAO (децентрализованное приложение). автономная организация), децентрализованные биржи и многое другое.

По сути, протоколы DeFi устраняют необходимость в банках, и как только они вам не понадобятся для совершения финансовых транзакций, комиссии также будут значительно ниже. Кроме того, DeFi может обеспечить высокий уровень безопасности, учитывая, что пользователи хранят свои цифровые активы в защищенных кошельках, а транзакции проводятся на основе одноранговой сети.

Преимущества DeFi

Как мы упоминали ранее, одним из ключевых преимуществ DeFi является то, что он позволяет пользователям получать доступ к финансовым продуктам и услугам где угодно, где бы они ни находились, с низкими комиссиями и в очень короткие сроки. Кроме того, каждая транзакция DeFi полностью прозрачна, а это чрезвычайно важно и может принести пользу многим пользователям, особенно в криптоиндустрии.

Более того, в отличие от централизованного финансирования, децентрализованное финансирование не требует разрешений, а это означает, что любой пользователь, владеющий криптокошельком, имеет доступ ко всему, что может предложить DeFi.

Что такое DeFi-компания?

Компания DeFi — это тип финансового учреждения, которое не полагается на централизованные организации, такие как банки или брокеры. Вместо этого у этих компаний есть бизнес-модель, основанная на технологии блокчейна, позволяющая сделать DeFi доступными по всему миру.

Компании DeFi обычно полагаются на dApps (децентрализованные приложения) и смарт-контракты для предоставления различных финансовых услуг, таких как торговля, инвестирование, кредитование или заимствование. Для этого децентрализованные организации используют криптовалюты, и Ethereum может быть самой популярной, учитывая, что Ethereum также является проектом, который сделал смарт-контракты популярными и позволяет пользователям создавать на его основе децентрализованные приложения.

10 лучших DeFi-компаний, за которыми стоит следить

1. Звено цепи

Финансирование: 176 миллионов долларов США.

Год основания: 2018 г.

Местоположение: Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США.

Рост:Chainlink начала свой путь с ICO, в результате которого было собрано более 32 миллиардов долларов США. На тот момент в 2017 году в обращении Chainlink было 1 миллиард LINK. Год спустя компания приобрела Town Crier, источник данных для смарт-контрактов. В 2019 году Chainlink запустила свою платформу на блокчейне Ethereum.

В 2020 году Chainlink интегрировал DECO, протокол, который использует доказательства с нулевым разглашением, чтобы позволить пользователям общаться с оракулами блокчейна, не раскрывая конфиденциальную информацию. Chainlink — это децентрализованная сеть оракулов, запущенная в 2017 году Сергеем Назаровым и Стивом Эллисом. По сути, Chainlink действует как мост между проектами на основе блокчейна и реальными данными с помощью гибридных смарт-контрактов.

О Chainlink

Chainlink — это децентрализованная сеть оракулов, запущенная в 2017 году Сергеем Назаровым и Стивом Эллисом. По сути, Chainlink действует как мост между проектами на основе блокчейна и реальными данными с помощью гибридных смарт-контрактов. В то время как другие оракулы централизованы, Chainlink представляет собой децентрализованное решение оракула, что повышает надежность и надежность. Смарт-контракты могут использовать данные вне цепочки, предоставляемые Chainlink, для автономного принятия обоснованных решений.

Со временем множество криптопроектов начали использовать Chainlink для различных целей. Например, Aave, децентрализованная кредитная платформа, использует ценовые потоки Chainlink для определения стоимости залога и ликвидации кредита. Compound, еще одна платформа криптокредитования, использует Chainlink для получения данных о процентных ставках для своих рынков. Такие примеры доказывают участие Chainlink в экосистеме DeFi, учитывая постоянную потребность в точных данных, независимо от типа криптопроекта, который в них нуждается.

2. Коинбейс

Финансирование: 498,7 миллиона долларов США.

Год основания: 2012 г.

Местоположение: Сан-Франциско, Калифорния, США.

Рост: После запуска популярность Coinbase быстро выросла. К 2014 году Coinbase достигла 1 миллиона пользователей и получила инвестиции в миллионы долларов. В 2015 году Coinbase получила инвестиции в размере 75 миллионов долларов и запустила Coinbase Exchange. В 2017 году компания получила BitLicense, а год спустя объявила о создании венчурного фонда ранней стадии под названием Coinbase Ventures.

Одним из последних проектов, запущенных Coinbase, является Base, удобная для разработчиков сеть Ethereum второго уровня, ориентированная на предоставление пользователям функций Web3 безопасным способом и с низкими затратами. Base в настоящее время находится на этапе тестовой сети и стремится упростить создание dApps через открытую экосистему.

О Coinbase

Coinbase, основанная в 2012 году Брайаном Амстронгом и Фредом Эрсамом, является одной из крупнейших криптовалютных компаний на рынке. В настоящее время Coinbase поддерживает более 250 криптовалют и токенов и доступна практически по всему миру, имея более 100 стран, где она работает.

Хотя Coinbase, как криптовалютная биржа, постоянно работает над улучшением своего вклада в экосистему DeFi, она по-прежнему остается централизованной платформой. Однако криптоинвесторы всегда используют кошелек Coinbase для доступа к пространству DeFi. Это делает Coinbase одной из ключевых платформ в индустрии DeFi, а с миллионами пользователей по всему миру и объемом торгов более 1,3 миллиарда долларов криптовалютная биржа наверняка останется одним из базовых кирпичей в стене DeFi.

3. Хуоби

Финансирование: 2 миллиона долларов США.

Год основания: 2013 г.

Местоположение: Пекин, Китай.

Рост: После запуска симуляционной торговой платформы в августе 2013 года Huobi получила различные инвестиции, и к концу года ей удалось достичь объема торгов более 30 миллиардов юаней (китайских юаней). Почти 3 года спустя объем торгов Huobi достиг 1,7 триллиона юаней, и на его долю пришлось более 60% мирового рынка обмена биткойнов.

В 2018 году Huobi приобрела 74% акций производителя электроники Pantronics Holdings в ходе обратного поглощения и, таким образом, стала котироваться на Гонконгской фондовой бирже.

О Huobi

Huobi — еще одна популярная криптовалютная биржа, используемая миллионами инвесторов для покупки, продажи и обмена более чем 1000 криптовалют. Помимо того, что Huobi является одной из широко используемых криптовалютных бирж, она разработала Huobi DeFiLabs, платформу, предназначенную для исследований, инвестиций и инкубации DeFi.

Основная цель Huobi DeFiLabs — построить лучшую финансовую систему путем сотрудничества с сообществами криптовалют и DeFi. Huobi DeFiLabs занимается исследованием основных финансовых технологий и теорий, инвестированием и инкубацией проектов DeFi, а также работой с несколькими уже существующими компаниями DeFi, чтобы предложить пользователям Huobi процветающую экосистему.

4. Вечейн

Финансирование: не разглашается.

Год основания: 2015 г.

Местоположение: Сингапур, Сингапур.

Рост: После трех лет использования блокчейна Ethereum компания VeChain перешла на собственный блокчейн и провела ребрендинг своей криптовалюты. Таким образом, блокчейн VEN стал блокчейном VeChainThor (VET). На протяжении многих лет VeChain сотрудничала с несколькими компаниями, включая Walmart и Renault. Совместно с Renault, Microsoft и Viseo компания VeChain создала книгу обслуживания автомобилей, которую невозможно подделать.

О VeChain

VeChain — это платформа смарт-контрактов первого уровня, которая позволяет пользователям разрабатывать на ее основе смарт-контракты и децентрализованные приложения. Платформа была основана в 2015 году основателем Binance Чанпэном Чжао и бывшим директором по информационным технологиям Louis Vuitton China Санни Лу. Платформа изначально была разработана как дочерняя компания Bitse и построена на блокчейне Ethereum, но затем в 2018 году перешла на собственный блокчейн.

VeChain стремится оптимизировать управление цепочками поставок и различными бизнес-процессами. Кроме того, проект стремится стать ведущей платформой для ICO (первичных предложений монет) и проведения транзакций между устройствами IoT (Интернета вещей). И именно здесь VeChain больше всего решает проблему DeFi.

5. Лидо Финанс

Финансирование: 167 миллионов долларов США.

Год основания: 2020 г.

Местоположение: Большой Кайман, Мидленд, Каймановы острова.

Рост: Хотя сначала он был доступен в сети Ethereum, Lido затем распространился на другие блокчейны. Таким образом, проект стартовал на Solana в сентябре 2021 года. Всего через месяц Lido запустился на Polygon. В феврале 2022 года проект начал поддерживать Kusama, а к маю 2022 года Polkadot также начал поддерживать Lido.

О Лидо

Lido  – это решение для ликвидных ставок для криптовалют PoS, которое поддерживает уровень консенсуса Ethereum после слияния и несколько сетей PoS уровня 1, таких как Solana, Polygon или Polkadot. Lido, запущенная в 2020 году, входит в число ведущих платформ для ликвидных ставок и позволяет пользователям ставить любое количество PoS-криптографии в обмен на вознаграждение за блок и процентные ставки.

По сути, Lido можно рассматривать как смарт-контракт пула ставок, который решает взимать комиссии за вознаграждение, чеканит и сжигает токены, вознаграждает пользователей в зависимости от их активности по ставкам и управляет депозитами и выводами пользователей. С помощью Lido ставки можно улучшить и сделать более доступными для пользователей со всего мира.

6. Полигон

Финансирование: 451,5 миллиона долларов США.

Год основания: 2017 г.

Местоположение: Джокьякарта, Индонезия.

Рост.После ребрендинга на Polygon Technology в 2021 году Polygon начала продвигать себя как компанию, занимающуюся Web3 и метавселенной. В том же году проект приобрел блокчейн «Мир» за 250 миллионов MATIC. В феврале 2022 года Polygon удалось собрать 450 миллионов долларов в ходе раунда сбора средств.

О полигоне

Polygon — это решение масштабирования второго уровня для Ethereum, которое изменило правила игры в экосистеме DeFi. Устраняя ограничения масштабируемости Ethereum и высокие транзакционные издержки, Polygon вносит большой вклад в развитие сектора DeFi.

Благодаря своим быстрым и недорогим транзакциям Polygon привлек на свою сторону множество пользователей и проектов DeFi. Более того, инфраструктура Polygon способствовала разработке инновационных dApps в различных секторах, включая проекты DEX и NFT. Эти dApps предоставляют пользователям большую финансовую независимость и предлагают новые возможности для инвестиций и создания богатства.

7. Инъективный

Финансирование: 56,7 миллиона долларов США.

Год основания: 2018 г.

Местоположение: Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США.

Рост: В июле 2020 года Injective Protocol привлек 2,6 миллиона долларов в ходе посевного раунда под руководством Pantera Capital. В конце того же года проект объявил о запуске фазы тестовой сети для своей кредитной платформы DeFi. Вскоре после этого, в феврале 2021 года, Injective была интегрирована с Avalanche для запуска различных совместимых производных. В ноябре 2021 года Injective Protocol запустил фазу основной сети и запустил программу стимулирования стоимостью 120 миллионов долларов.

Об инъективе

Injective Protocol — это полностью децентрализованная платформа, разработанная Injective для торговли деривативами. Протокол Injective, созданный на базе Ethereum и Cosmos, позволяет пользователям торговать широким спектром финансовых инструментов безопасным, прозрачным и децентрализованным способом.

Injective Protocol приносит такие преимущества, как диверсифицированные инвестиционные возможности и инструменты управления рисками, в децентрализованную экосистему. Расширяя спектр доступных финансовых инструментов, Injective Protocol значительно расширяет возможности, которые могут привести к высоким выигрышам. В целом, Injective Protocol способствует развитию DeFi, предоставляя безопасную, эффективную и доступную платформу для децентрализованной торговли деривативами.

8. Бинанс

Финансирование: 10 миллионов долларов США.

Год основания: 2017 г.

Местоположение: Каймановы острова.

Рост: Несмотря на то, что Binance изначально базировалась в Китае, в 2017 году Binance перенесла свои серверы и штаб-квартиру из страны, поскольку в этом году Китай запретил торговлю криптовалютой. В январе 2018 года Binance была крупнейшей криптовалютной биржей на рынке с рыночной капитализацией 1,3 миллиарда долларов. В 2018 году Binance сосредоточилась на различных видах финансирования. В апреле 2018 года компания запустила Благотворительный фонд Binance Charity Foundation, а 2 месяца спустя она вместе с тремя другими компаниями собрала 65 миллионов долларов для спортивной блокчейн-компании Chiliz.

В июле 2018 года Binance приобрела Trust Wallet, децентрализованный криптокошелек. Менее чем через год криптовалютная биржа объявила о своем партнерстве с Simplex, израильской платежной системой. Последняя покупка Binance подразумевала Sakura Exchange и состоялась в ноябре 2022 года. Купив Sakura, Binance смогла вновь выйти на японский рынок криптовалют.

О Binance

Binance — крупнейшая и самая популярная криптовалютная биржа в отрасли. С объемом торгов почти в 9 миллиардов долларов Binance позволяет пользователям торговать более чем 600 криптовалютами. Платформа предлагает такие функции, как спотовая торговля, торговля фьючерсами, ставки, фермерство и кредитование.

Кроме того, Binance сыграла решающую роль в поддержке роста проектов DeFi через свое инвестиционное подразделение Binance Labs. Компания предоставила финансирование, инкубацию и консультативные услуги многочисленным стартапам DeFi, постоянно поощряя инновации.

9. Лаборатория Ава

Финансирование: 640,1 миллиона долларов США.

Год основания: 2018 г.

Местоположение: Бруклин, Нью-Йорк, США.

Рост: После выпуска AVAX в 2020 году Ava Labs удалось вывести Avalanche в десятку крупнейших криптовалют по рыночной капитализации. Чтобы улучшить экосистему dApp Avalanche, Ava Labs объявила о своем партнерстве с Amazon в январе 2023 года. Всего месяц спустя Avalanche заключила партнерское соглашение с индийской платформой потоковой передачи игр Loco.

О лаборатории Ava

Будучи одной из ведущих компаний DeFi на рынке, Ava Labs разработала Avalanche, платформу смарт-контрактов, которая предлагает масштабируемое и совместимое решение, предназначенное для облегчения разработки dApps и финансовых продукты. Avalanche работает на основе уникального механизма консенсуса, который обеспечивает высокую пропускную способность, низкую задержку и низкие комиссии за транзакции.

Сеть, разработанная Avalanche, сокращает время обработки транзакций и снижает затраты по сравнению с другими платформами блокчейна. И, учитывая его значительные преимущества, на основе Avalanche построено множество проектов DeFi. Функциональная совместимость Avalanche, скорее всего, привлечет к сообществу еще больше проектов.

10. Унисвап

Финансирование: 176 миллионов долларов США.

Год основания: 2018 г.

Местоположение: Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США.

Рост: После запуска первой версии Uniswap разработчики начали работать над децентрализацией и безопасностью, одновременно сосредоточившись на оптимизации процессов Uniswap. Таким образом, в мае 2020 года Uniswap запустила вторую версию протокола, основным обновлением которой стало добавление пулов ликвидности ERC20/ERC20. В том же году Uniswap объявила о запуске UNI, своего собственного токена. В мае 2021 года Uniswap представила третью версию платформы, направленную на повышение эффективности и безопасности.

О Uniswap

Uniswap — это децентрализованная биржа (DEX), которая работает на блокчейне Ethereum и позволяет пользователям обменивать токены ERC-20 напрямую через смарт-контракты без посредников. Uniswap использует модель автоматизированного маркет-мейкера (AMM), в которой поставщики ликвидности блокируют свои активы в смарт-контрактах, чтобы облегчить беспрепятственный обмен токенами.

Uniswap произвел революцию в том, как пользователи обменивают токены, предоставив децентрализованную и закрытую платформу для обмена токенами. Это значительно повысило доступность, эффективность и ликвидность экосистемы DeFi.

Часто задаваемые вопросы

Какие компании лидируют в сфере DeFi?

Существуют сотни компаний, которые способствуют развитию децентрализованных финансов, но наиболее популярными являются Binance, Coinbase, Chainlink и Uniswap.

Что такое продукты DeFi?

Продукты DeFi — это финансовые услуги, предоставляемые компаниями DeFi. Например, некоторые продукты DeFi включают страхование, ставки, кошельки с самостоятельным хранением, услуги кредитования и займа и многое другое. Продукты DeFi позволяют пользователям криптовалюты выполнять различные действия, связанные с DeFi, с помощью различных децентрализованных приложений.

Каковы преимущества использования DeFi?

DeFi не требует разрешений и чрезвычайно прозрачен, и такие преимущества могут способствовать децентрализации финансового сектора. Сектор децентрализованных финансов берет традиционные финансовые институты, продукты и услуги и делает их децентрализованными, тем самым повышая безопасность, значительно снижая налоги и устраняя необходимость в третьих сторонах. DeFi позволяет пользователям переводить активы из любой точки мира при условии, что у них есть подключение к Интернету и есть криптокошелек.

Чтобы подвести итоги

Технология криптовалюты и блокчейна действительно изменила инвестиционные планы многих пользователей, и DeFi — это еще одна концепция, которая дает множество преимуществ. Будучи безопасными, надежными, прозрачными и не требующими разрешений, платформы DeFi могут способствовать децентрализации финансовых процессов и действительно способствуют этому.

Некоторые из самых популярных компаний DeFi включают Coinbase, Uniswap, Chainlink и Binance. Тем не менее, тысячи компаний DeFi пытаются внедрять инновации и революционизировать, постоянно выпуская различные продукты и улучшая их. Кроме того, развивается множество платформ DeFi, и поскольку эта отрасль растет с каждым днем, DeFi наверняка в кратчайшие сроки станет статус-кво.

Смотрите также

2023-10-09 16:42