Что такое DeFi-компания? Лучшие DeFi-компании, которые произвели революцию в отрасли

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

Что такое DeFi-компания? Лучшие DeFi-компании, которые произвели революцию в отрасли

В секторе децентрализованных финансов (DeFi) Synthetix выделяется как новаторская платформа для безопасной онлайн-торговли деривативами. Synthetix позволяет пользователям торговать деривативами на криптоактивы, представляющие собой реальные активы, такие как золото и доллары США, расширяя доступ к финансовым инструментам в экосистеме DeFi. Платформа также способствует сотрудничеству и стимулирует пользователей, позволяя им делать ставку на SNX, собственный токен сети Synthetix, и способствовать ее стабильности.

Криптовалюты, несомненно, являются горячей темой, которая захватывает наши ежедневные разговоры. Непредсказуемые взлеты и падения цен, запуск бесчисленных новых проектов и некоторые неожиданные крахи — мир криптовалют держит своих последователей в напряжении.

Несмотря на недавний медвежий рынок, который застал врасплох многие криптоактивы и повлиял на многочисленные проекты и инвесторов, сектор децентрализованного финансирования (DeFi) продолжает внедрять инновации, предлагая новые концепции.

Как финансовый аналитик, я был бы рад помочь вам разобраться в децентрализованных финансах (DeFi). DeFi — это финансовая система, построенная на технологии блокчейна, которая позволяет проводить одноранговые транзакции и автоматизировать различные финансовые услуги без посредников. Это важно, поскольку оно направлено на обеспечение большего доступа, прозрачности и контроля для частных лиц в управлении своими финансами, часто с более низкими комиссиями, чем в традиционных финансовых системах.

Что такое DeFi?

Децентрализованные финансы (DeFi) — это концепция, которая использует DLT (технологию распределенного реестра) для децентрализации множества финансовых процессов, создавая финансовые продукты из традиционных финансов.

Децентрализованное финансирование (DeFi) предлагает значительное преимущество: оно сводит к минимуму роль посредников и централизованных организаций, обеспечивая беспрепятственный доступ к финансовым инструментам для всех, независимо от местоположения. Ключевые элементы, обеспечивающие эту доступность, включают децентрализованные приложения (dApps), децентрализованные автономные организации (DAO), децентрализованные биржи и многое другое.

Как исследователь, изучающий протоколы децентрализованных финансов (DeFi), я обнаружил интригующий аспект: эти системы устраняют зависимость от традиционных банков для финансовых транзакций. Следовательно, соответствующие сборы значительно ниже благодаря этому оптимизированному процессу. Более того, DeFi может похвастаться расширенными функциями безопасности, поскольку пользователи сохраняют контроль над своими цифровыми активами в защищенных кошельках, а одноранговые сети облегчают транзакции.

Преимущества DeFi

Ранее обсуждалось, что одним из существенных преимуществ децентрализованных финансов (DeFi) является возможность для пользователей получать доступ к финансовым инструментам и услугам по требованию, независимо от местоположения, что сопровождается минимальными комиссиями и быстрым исполнением.

Кроме того, каждая транзакция DeFi проводится открыто, что имеет большое значение для многочисленных пользователей в секторе криптовалют. Такая прозрачность имеет важное значение и дает ряд преимуществ.

В отличие от традиционных финансов, требующих разрешений, децентрализованные финансы открыты для всех, у кого есть криптовалютный кошелек, предоставляя им доступ к его функциям.

Что такое DeFi-компания?

Компания DeFi функционирует как децентрализованное финансовое учреждение, избегающее необходимости в посредниках, таких как банки и биржевые маклеры. Используя технологию блокчейна, они способствуют децентрализации финансов в глобальном масштабе.

В сфере децентрализованных финансов (DeFi) компании преимущественно используют децентрализованные приложения (dApps) и смарт-контракты для предоставления разнообразных финансовых решений, включая торговлю, инвестиции, кредитование и заимствование. Чтобы облегчить эти транзакции, децентрализованные организации широко используют криптовалюты. Среди этих цифровых валют Ethereum выделяется как предпочтительный выбор из-за его значительной роли в популяризации смарт-контрактов и предоставлении пользователям платформы для разработки на нем dApps.

10+ лучших DeFi-компаний, за которыми стоит следить

1. Звено цепи

Что такое DeFi-компания? Лучшие DeFi-компании, которые произвели революцию в отрасли

долларов

LINK

В 2020 году в Chainlink был включен протокол DECO, основанный на доказательствах с нулевым разглашением для конфиденциальной связи между пользователями и оракулами блокчейна. Chainlink, запущенная в 2017 году Сергеем Назаровым и Стивом Эллисом, функционирует как децентрализованная сеть, которая облегчает связь между инициативами блокчейна и реальными данными посредством использования инновационных гибридных смарт-контрактов.

О Chainlink

Как криптоинвестор, я бы описал Chainlink следующим образом: Chainlink, запущенная в 2017 году Сергеем Назаровым и Стивом Эллисом, представляет собой революционную децентрализованную сеть оракулов, которой я доверяю. Его основная роль — служить мостом между миром блокчейна и реальными данными с использованием инновационных гибридных смарт-контрактов. Что отличает его от других оракулов, так это его децентрализация – функция, которая значительно повышает надежность и надежность. Предоставляя данные вне цепочки для смарт-контрактов, Chainlink дает им возможность принимать автономные и обоснованные решения.

С течением времени многие криптовалютные инициативы стали зависеть от Chainlink для выполнения различных функций. Например, Aave, децентрализованная система кредитования, использует ценовые потоки Chainlink для оценки стоимости залога и инициирования ликвидации кредита. Аналогичным образом, Compound, еще одна платформа криптокредитования, использует Chainlink для получения информации о процентных ставках для своих рынков. Эти примеры подчеркивают значимость Chainlink в сфере DeFi, учитывая неизменный спрос на точные данные среди криптопроектов, независимо от их конкретной направленности.

2. Кинбейс

Финансирование: 1,8 миллиарда долларов США.
Год основания: 2012 г.
Местоположение: Сан-Франциско, Калифорния, США.
Рост: После запуска популярность Coinbase быстро выросла. К 2014 году Coinbase достигла 1 миллиона пользователей и получила инвестиции в миллионы долларов. В 2015 году Coinbase получила инвестиции в размере 75 миллионов долларов и запустила Coinbase Exchange. В 2017 году компания получила BitLicense, а год спустя объявила о создании венчурного фонда ранней стадии под названием Coinbase Ventures.

Новейшая инициатива Coinbase называется Base и представляет собой сеть второго уровня Ethereum, ориентированную на разработчиков. Его основная цель — предоставить пользователям функциональные возможности Web3 безопасным способом и с минимальными затратами. В настоящее время Base находится на этапе тестирования и стремится упростить создание децентрализованных приложений (dApps) в рамках открытого сообщества.

О Coinbase

Как рыночный аналитик, я бы описал Coinbase следующим образом: я начал свою деятельность в 2012 году под руководством Брайана Армстронга и Фреда Эрсама, и с тех пор я превратился в одну из ведущих криптовалютных компаний в мире. Наша обширная поддержка включает более 250 криптовалют и токенов. Мы имеем сильное присутствие почти во всех уголках мира, действуя более чем в 100 странах.

Coinbase, выступая в качестве известной криптовалютной биржи, настойчиво стремится повысить свою роль в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi). Несмотря на то, что сама по себе она является централизованной платформой, она обслуживает инвесторов через Coinbase Wallet, предоставляя им доступ к рынкам DeFi. Следовательно, Coinbase становится ключевым игроком в секторе DeFi с миллионами пользователей по всему миру и объемом торгов более 1,3 миллиарда долларов, что обеспечивает ее значительное присутствие в основе ландшафта DeFi.

3. Хуоби

Финансирование: 2 миллиона долларов США.
Год основания: 2013 г.
Местоположение: Пекин, Китай.
Рост: После запуска симуляционной торговой платформы в августе 2013 года Huobi получила различные инвестиции, и к концу года ей удалось достичь объема торгов более 30 миллиардов юаней (китайских юаней). Почти 3 года спустя объем торгов Huobi достиг 1,7 триллиона юаней, и на его долю пришлось более 60% мирового рынка обмена биткойнов.

В 2018 году Huobi получила контроль над 74% компании Pantronics Holdings, производящей электронику, путем обратного поглощения, что позволило Huobi получить листинг на Гонконгской фондовой бирже.

О Huobi

Huobi — еще одна популярная криптовалютная биржа, используемая миллионами инвесторов для покупки, продажи и обмена более чем 1000 криптовалют. Помимо того, что Huobi является одной из широко используемых криптовалютных бирж, она разработала Huobi DeFiLabs, платформу, предназначенную для исследований, инвестиций и инкубации DeFi.

Моя основная роль как исследователя Huobi DeFiLabs — сотрудничать с сообществами криптовалют и децентрализованных финансов (DeFi) для построения более эффективной финансовой системы. Моя команда и я посвящаем себя изучению основополагающих финансовых технологий и теорий, лежащих в основе проектов DeFi. Кроме того, мы инвестируем и развиваем новые инициативы DeFi, одновременно сотрудничая с авторитетными компаниями DeFi, чтобы предоставить пользователям Huobi процветающую экосистему.

4. Вечейн

VET

О VeChain

VeChain — это платформа смарт-контрактов первого уровня, которая позволяет пользователям разрабатывать на ее основе смарт-контракты и децентрализованные приложения. Платформа была основана в 2015 году основателем Binance Чанпэном Чжао и бывшим директором по информационным технологиям Louis Vuitton China Санни Лу. Платформа изначально была разработана как дочерняя компания Bitse и построена на блокчейне Ethereum, но затем в 2018 году перешла на собственный блокчейн.

Как исследователь, изучающий VeChain, могу сказать, что этот проект призван упростить управление цепочками поставок и многочисленными бизнес-процессами. Более того, VeChain стремится зарекомендовать себя в качестве ведущей платформы для первичного предложения монет (ICO) и облегчения транзакций между устройствами Интернета вещей (IoT). Именно с помощью этих приложений VeChain наиболее эффективно решает проблему децентрализованных финансов (DeFi).

5. Лидо Финанс

Финансирование: 167 миллионов долларов США.
Год основания: 2020 г.
Местоположение: Большой Кайман, Мидленд, Каймановы острова.
Рост: Хотя сначала он был доступен в сети Ethereum, Lido затем распространился на другие блокчейны. Таким образом, проект стартовал на Solana в сентябре 2021 года. Всего через месяц Lido запустился на Polygon. В феврале 2022 года проект начал поддерживать Kusama, а к маю 2022 года Polkadot также начал поддерживать Lido.

О Лидо

Как исследователь, изучающий решения децентрализованного финансирования (DeFi), я бы описал Lido следующим образом: я наткнулся на Lido, новаторскую платформу для ликвидных ставок в экосистеме криптовалюты Proof of Stake (PoS). Это универсальное решение, представленное в 2020 году, в настоящее время поддерживает уровень консенсуса Ethereum после слияния, а также различные другие сети PoS, такие как Solana, Polygon и Polkadot. Lido дает пользователям возможность ставить любую сумму предпочитаемой ими PoS-криптовалюты и получать вознаграждения в виде поощрений за блок и выплаты процентов.

По сути, Lido функционирует как сложный контракт пула ставок. Он отвечает за распределение вознаграждений за ставки, выпуск и вывод из обращения токенов, предоставление вознаграждений в зависимости от участия пользователей, а также управление депозитами и снятием средств. Благодаря использованию Lido ставки становятся более простыми и доступными для пользователей по всему миру.

6. Полигон

MATIC

О полигоне

Polygon представляет собой революционную технологию масштабирования второго уровня для Ethereum, которая значительно расширяет его возможности справляться с растущим спросом в секторе децентрализованных финансов (DeFi). Эффективно решая проблемы масштабируемости Ethereum и высокие комиссии за транзакции, Polygon играет ключевую роль в стимулировании роста в сфере DeFi.

Как исследователь, изучающий блокчейн, я наткнулся на Polygon — интригующую платформу, которая приобрела значительную популярность благодаря своим быстрым и доступным транзакциям. Привлекательность очевидна, поскольку она привлекла множество пользователей и проектов DeFi, которые стремятся объединить усилия с этой многообещающей сетью.

7. Инъективный

Финансирование: 56,7 миллиона долларов США.
Год основания: 2018 г.
Местоположение: Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США.
Рост: В июле 2020 года Injective Protocol привлек 2,6 миллиона долларов в ходе посевного раунда под руководством Pantera Capital. В конце того же года проект объявил о запуске фазы тестовой сети для своей кредитной платформы DeFi. Вскоре после этого, в феврале 2021 года, Injective была интегрирована с Avalanche для запуска различных совместимых производных. В ноябре 2021 года Injective Protocol запустил фазу основной сети и запустил программу стимулирования стоимостью 120 миллионов долларов.

Об инъективе

Платформа Injective, созданная Injective, представляет собой децентрализованное решение для торговли деривативами. Эта система, основанная на Ethereum и Cosmos, позволяет пользователям торговать различными финансовыми продуктами с безопасностью, прозрачностью и отсутствием центрального контроля.

Injective Protocol предлагает мне такие преимущества, как разнообразные инвестиционные возможности и функции снижения рисков на децентрализованном рынке. Расширяя выбор финансовых продуктов, Injective Protocol открывает больше шансов на существенную прибыль. По сути, я считаю, что Injective Protocol способствует развитию децентрализованных финансов (DeFi), предоставляя надежную, оптимизированную и инклюзивную площадку для торговли деривативами в децентрализованной среде.

8. Бинанс

Финансирование: 10 миллионов долларов США.
Год основания: 2017 г.
Местоположение: Каймановы острова.
Рост: Несмотря на то, что Binance изначально базировалась в Китае, в 2017 году Binance перенесла свои серверы и штаб-квартиру из страны, поскольку в этом году Китай запретил торговлю криптовалютой. В январе 2018 года Binance была крупнейшей криптовалютной биржей на рынке с рыночной капитализацией 1,3 миллиарда долларов. В 2018 году Binance сосредоточилась на различных видах финансирования. В апреле 2018 года компания запустила Binance Charity Foundation, а два месяца спустя собрала 65 миллионов долларов вместе с тремя другими компаниями для спортивной блокчейн-компании Chiliz.

О Binance

Проще говоря, Binance — ведущая криптовалютная биржа на рынке, имеющая огромный объем торгов примерно в 9 миллиардов долларов. Он предоставляет пользователям возможность торговать более чем 600 различными криптовалютами. Платформа оснащена различными функциями, такими как спотовая и фьючерсная торговля, ставки, фермерство и кредитные услуги.

Binance Labs, инвестиционное подразделение Binance, сыграло важную роль в содействии расширению проектов децентрализованного финансирования (DeFi). Предоставляя финансирование, поддерживая инкубацию и предлагая экспертное руководство в качестве консультантов, Binance Labs постоянно стимулирует творчество на сцене стартапов DeFi.

9. Лаборатория Ава

AVAX

О лаборатории Ava

Как ведущая компания DeFi, я, Ava Labs, разработал Avalanche — универсальную платформу для смарт-контрактов. Avalanche, созданная для содействия созданию децентрализованных приложений (dApps) и финансовых продуктов, может похвастаться масштабируемой и совместимой инфраструктурой. В основе его функциональности лежит отдельный механизм консенсуса, который обеспечивает высокую пропускную способность, минимальную задержку и доступные комиссии за транзакции.

Как криптоинвестор, я заметил, что сеть Avalanche выделяется среди других блокчейн-платформ своей впечатляющей способностью сокращать время обработки транзакций и снижать затраты. Это преимущество привлекло к развитию множество проектов DeFi. Более того, совместимость Avalanche является существенным плюсом, что повышает вероятность того, что в будущем к сообществу присоединятся еще больше проектов.

10. Унисвап

Финансирование: 176 миллионов долларов США.
Год основания: 2018 г.
Местоположение: Нью-Йорк, штат Нью-Йорк, США.
Рост: После запуска первой версии Uniswap разработчики начали работать над децентрализацией и безопасностью, одновременно сосредоточившись на оптимизации процессов Uniswap. Таким образом, в мае 2020 года Uniswap запустила вторую версию протокола, основным обновлением которой стало добавление пулов ликвидности ERC20/ERC20. В том же году Uniswap объявила о запуске UNI, своего собственного токена. В мае 2021 года Uniswap представила третью версию платформы, направленную на повышение эффективности и безопасности.

О Uniswap

Uniswap функционирует как децентрализованная блокчейн-платформа Ethereum для обмена токенов ERC-20 через смарт-контракты, устраняя необходимость в посредниках. Используя систему автоматического маркет-мейкера (AMM), поставщики ликвидности помещают свои активы в смарт-контракты, чтобы облегчить торговлю токенами.

Как криптоинвестор, я воочию стал свидетелем того, как Uniswap изменил игру, когда дело дошло до торговли токенами. Вместо того, чтобы полагаться на централизованные биржи, эта децентрализованная платформа предлагает обмен токенами без разрешения, что делает ее более доступной, эффективной и ликвидной для меня и других энтузиастов DeFi.

Другие DeFi-компании, на которые стоит обратить внимание

dYdX

Финансирование: 87 миллионов долларов США.
Год основания: 2017 г.
Местоположение: Сан-Франциско, Калифорния.
Рост: dYdX привлек в общей сложности 87 миллионов долларов США в рамках раундов венчурного финансирования (серии A, B и C). Это контрастирует со многими протоколами DeFi, которые полагаются в первую очередь на инвестиции в криптовалюту. Участие традиционных венчурных капиталистов предполагает уверенность инвесторов в уникальном подходе dYdX к децентрализованному финансированию.

За последние пять лет наблюдался ошеломляющий рост общественного интереса к dYdX на 2900%, о чем свидетельствуют данные поиска.

О dYdX

Антонио Джулиано, бывший инженер Coinbase, основал dYdX как новаторскую платформу децентрализованных финансов (DeFi). Цель — гармонизировать миры DeFi и традиционных централизованных бирж. Это достигается за счет обеспечения безопасного и эффективного торгового опыта DeFi, включения функций, типичных для централизованных бирж, и обеспечения венчурных инвестиций.

Кроме того, dYdX обеспечивает безопасную и комфортную торговую среду в секторе децентрализованного финансирования (DeFi). Объединив новаторские аспекты DeFi с элементами традиционных централизованных бирж, dYdX становится пионером, формирующим будущее этой динамичной области.

Синтетикс

Финансирование: 66,1 млн долларов США.
Год основания: 2017 г.
Местоположение: Сидней, Австралия
Рост. Synthetix проложила путь ведущей платформы DeFi для торговли деривативами, и ее путь ознаменован впечатляющим ростом по нескольким направлениям. За последние пять лет Synthetix стал свидетелем роста интереса к поисковым запросам на 333 %, что отражает растущую осведомленность общественности и интерес к ее предложениям производных он-чейн.

Кроме того, общая заблокированная стоимость Synthetix (TVL) составляет около 2 миллиардов долларов, что подразумевает значительное количество пользователей, участвующих в их платформе для торговли деривативами.

О Синтетиксе

Основанная в 2017 году, компания Synthetix произвела заметный след в мире децентрализованных финансов (DeFi), став первопроходцем в создании надежной сетевой системы для торговли деривативами.

С помощью Synthetix пользователям предоставляется возможность торговать производными контрактами на криптовалюты, которые представляют собой традиционные активы, такие как золото и доллары США. Эта новаторская функция расширяет спектр финансовых инструментов, доступных в секторе децентрализованных финансов (DeFi).

Как исследователь, изучающий платформу Synthetix, я обнаружил, что она поощряет сотрудничество и стимулирование. Пользователи имеют возможность повысить надежность системы и получить финансовые выгоды, разместив SNX, собственный токен сети Synthetix.

Призматический

Финансирование: не разглашается.
Год основания: 2008 г.
Местоположение: Гандинагар, Гуджарат, Индия.
Рост. Основанная в 2008 году Prismetric превратилась в ИТ-аутсорсинговую компанию мирового уровня, предоставляющую более 1000 индивидуальных решений для клиентов по всему миру. Хотя Prismetric предлагает широкий спектр ИТ-решений, их основное внимание в пространстве DeFi (децентрализованных финансов) уделяется созданию индивидуальных блокчейн-приложений, которые позволяют предприятиям использовать эту революционную технологию.

О Призматике

Prismetic предоставляет предприятиям полный спектр ИТ-услуг, занимаясь разработкой программного обеспечения на заказ. Их возможности охватывают различные платформы и технологии. Они создают интуитивно понятные мобильные приложения и надежные блокчейн-приложения, используя свой опыт для создания идеальных ИТ-решений, адаптированных к потребностям клиентов.

Как преданный исследователь быстро развивающейся области децентрализованных финансов (DeFi), я осознаю огромную преобразующую силу, которой они обладают. Чтобы помочь реализовать этот потенциал, Prismetric с гордостью предоставляет специализированный опыт в создании надежных, масштабируемых решений, адаптированных к различным приложениям DeFi. Наша опытная команда разработчиков блокчейнов готова воплотить ваше видение в жизнь, создав:

Смарт-контракты – самоисполняющиеся контракты, которые автоматизируют транзакции DeFi, обеспечивая прозрачность и безопасность.
Платформы DeFi – специально созданные платформы для кредитования, заимствования и торговли цифровыми активами децентрализованно.
Решения для токенизации – токенизация реальных активов для повышения ликвидности и доступности в экосистеме DeFi.

Часто задаваемые вопросы

Какие компании лидируют в сфере DeFi?

Примерно сотни компаний участвуют в формировании будущего децентрализованных финансов (DeFi), причем Binance, Coinbase, Chainlink и Uniswap являются одними из наиболее известных имен в этом секторе.

Что такое продукты DeFi?

Предложения децентрализованного финансирования (DeFi) представляют собой финансовые решения, предлагаемые организациями DeFi. Некоторые популярные предложения DeFi включают, среди прочего, страхование, ставки, персональные кошельки для самостоятельного хранения, платформы кредитования и займа. Благодаря использованию разнообразных децентрализованных приложений пользователи DeFi могут выполнять многочисленные действия, связанные с финансами, в этой экосистеме.

Каковы преимущества использования DeFi?

Как финансовый аналитик, я бы охарактеризовал децентрализованные финансы (DeFi) со своей точки зрения следующим образом: DeFi представляет собой сдвиг парадигмы в финансовом секторе, предлагая неконтролируемый доступ и беспрецедентную прозрачность, которая потенциально может устранить посредничество традиционных финансовых учреждений. Децентрализуя существующие финансовые продукты и услуги, мы повышаем безопасность, радикально снижаем налоги и устраняем зависимость от третьих сторон. Благодаря подключению к Интернету и криптокошельку пользователи могут беспрепятственно переводить активы через границы из любой точки мира.

Подведем итоги

Использование криптовалют и технологии блокчейна существенно повлияло на инвестиционный ландшафт для многих людей. Децентрализованные финансы (DeFi) — это еще одна инновационная концепция, предлагающая различные преимущества. Эти платформы известны своей безопасностью, прозрачностью и отсутствием разрешений, что позволяет им играть ключевую роль в децентрализации финансовых транзакций.

Как преданный исследователь, изучающий динамичный мир децентрализованных финансов (DeFi), я могу подтвердить, что одними из ведущих игроков в этой области являются Coinbase, Uniswap, Chainlink и Binance. Однако важно отметить, что ситуация постоянно меняется: бесчисленное множество других компаний DeFi стремятся к инновациям и революционным изменениям посредством постоянных выпусков и усовершенствований продуктов. Более того, развитие многочисленных новых платформ DeFi подчеркивает быстрый рост отрасли, гарантируя, что DeFi вскоре станет нормой, а не исключением.

Смотрите также

2024-06-18 12:20