10 лучших на данный момент криптоплатформ для выращивания доходности

Самые главные криптоновости в Телеграм-канале CryptoMoon, присоединяйтесь!👇

Cryptomoon Telegram

10 лучших на данный момент криптоплатформ для выращивания доходности

Как человек, который окунулся в постоянно развивающийся мир криптовалют, я могу с уверенностью сказать, что выращивание урожая было для меня захватывающим и прибыльным путешествием. Речь идет не только о зарабатывании денег; речь идет о том, чтобы стать частью этого новаторского движения, которое меняет финансовый ландшафт.

Те, кто знаком с миром криптовалют и, возможно, более опытен в этой области, вероятно, уже это понимают; однако для тех, кто может быть новичком во всем этом, доходное земледелие стало важным фактором, который способствовал взрывному росту децентрализованных финансов (DeFi) в 2020 году.

Хотя эти платформы доходных ферм DeFi в настоящее время, возможно, не получили широкого признания, они остаются отличным средством получения пассивного дохода. В этой статье мы познакомим вас с 10 лучшими платформами для фермерства DeFi, которые могут помочь увеличить ваши доходы.

Лучшие платформы для выращивания криптовалюты

1. Uniswap — лучшая платформа DeFi для фермерства в целом

10 лучших на данный момент криптоплатформ для выращивания доходности

Uniswap — наш лучший выбор в качестве лучшей платформы для выращивания урожая, и легко понять, почему.

В блокчейне Ethereum Uniswap выделяется как широко используемая децентрализованная биржа (DEX). Он предлагает пользователям удобный опыт, позволяя им легко обменивать токены и вносить ликвидность.

Вместо того, чтобы следовать традиционному методу торгов через посреднические биржи и их книги заказов, Uniswap работает по модели автоматического маркет-мейкера (AMM). Это позволяет пользователям мгновенно обменивать токены, минуя при этом необходимость участия третьей стороны.

Внесите свои токены в пулы ликвидности Uniswap, и вы получите часть торговых комиссий относительно суммы, которую вы вложили.

Кроме того, Uniswap компенсирует своим пользователям свой административный токен UNI. Это дополнительное вознаграждение делает ваше участие еще более привлекательным и высказывает свои мысли о направлении будущего выбора платформы.

Цепочки, поддерживаемые Uniswap

Uniswap предлагает свои услуги на различных блокчейн-платформах, таких как Ethereum, Arbitrum, Celo, BNB Smart Chain, Binance’s Base, Blast, ZK Sync, Zora и Avalanche. Это означает, что у пользователей есть широкий спектр возможностей, когда дело доходит до предоставления ликвидности.

Плюсы Uniswap

Это полностью децентрализованная биржа без необходимости иметь книгу заказов.
Пользователи могут создавать пулы ликвидности для любой торговой пары, которая им нравится.
Поддерживается сильным сообществом и преданной командой разработчиков.
Uniswap V3 позволяет пользователям настраивать пулы ликвидности для повышения эффективности капитала.
Нет необходимости открывать учетную запись, чтобы начать ее использовать.

Минусы Uniswap

Это не лучший вариант для новичков из-за своей сложности.
Поддерживает только токены ETH, что ограничивает разнообразие активов.
Комиссия за газ в Ethereum иногда может быть относительно высокой.

2. Aave – лучший вариант для выращивания доходности токенов на основе ETH

Aave — это служба кредитования и займа, которая работает независимо (децентрализованно) с использованием блокчейна Ethereum. Эта платформа занимает второе место в нашем списке. Пользователи могут давать взаймы и брать взаймы различные цифровые валюты, и все это без необходимости одобрения или доверия.

Как криптоинвестор, я вкладываю свои цифровые активы в пулы ликвидности для получения пассивного дохода за счет процентных доходов. Одновременно эти пулы служат залогом для заемщиков, которые стремятся приобрести другие криптовалюты в кредит.

Доходное фермерство на Aave работает путем внесения активов в пулы «денежного рынка», которые затем приносят проценты и дополнительные стимулы. Внося активы, пользователи получают токены, символизирующие их долю владения в пуле, и стоимость этих токенов увеличивается по мере накопления процентов с течением времени.

Помимо компенсирующих поставщиков ликвидности, Aave распространяет токены управления, такие как AAVE, обеспечивая дополнительную мотивацию для активного участия.

Цепи, поддерживаемые Aave

Ведущими поддерживаемыми цепочками являются Ethereum, Polygon, Avalanche, Arbitrum и Optimism.

Плюсы ААВЕ

Предоставляет варианты с низким уровнем риска для кредитования и заимствования активов на блокчейне.
Имеет давнюю репутацию и послужной список в DeFi.
Введены уникальные функции, такие как экспресс-кредиты, позволяющие пользователям брать кредиты без залога.
Сообщество Aave контролирует будущее протокола через токен управления AAVE.

Минусы AAVE

Срочные кредиты эксплуатировались в прошлом.
Это не самая доступная платформа для новичков.
Кредиты должны иметь чрезмерное обеспечение, что может ограничить гибкость заимствований.

3. SushiSwap – лучший благодаря своей модели, управляемой сообществом

SushiSwap представляет собой платформу децентрализованного финансирования (DeFi), специализирующуюся на выращивании урожая, изначально созданную на основе Uniswap. Тем не менее, он выделяется тем, что предоставляет дополнительные преимущества и вознаграждения тем, кто вносит свой вклад в качестве поставщиков ликвидности.

На SushiSwap выращивание прибыли означает размещение ваших токенов в пулах ликвидности. Это позволяет пользователям собирать токены SUSHI, которые являются собственными токенами управления и утилитами платформы.

Помимо сбора торговых комиссий, поставщики ликвидности также награждаются токенами SUSHI, которые ежедневно распределяются в качестве стимула для повышения активности.

Как заядлый аналитик, я хотел бы выделить одну отличительную особенность, которая отличает SushiSwap от Uniswap: децентрализованная структура управления, движимая сообществом. Это означает, что владельцы токенов SUSHI имеют право голоса в формировании будущего платформы посредством голосования за предложения и изменения, предоставляя пользователям возможность играть активную роль в ее росте и развитии.

Помимо суши, SushiSwap расширяет свои услуги, включая такие элементы, как децентрализованное кредитование и заимствование через кредитную платформу Kashi.

Поддерживаемые сети SushiSwap

SushiSwap поддерживает семь цепочек, включая Ethereum, Polygon, Optimism и Base.

Плюсы СушиСвап

С момента запуска особое внимание уделяется участию сообщества.
Пользователи, которые делают ставку токенов SUSHI, получают долю от торговых комиссий.
SushiSwap предоставляет дополнительные услуги DeFi, такие как кредитование, заимствование и стартовую площадку для новых проектов.

Минусы СушиСвап

Будучи ответвлением Uniswap V2, ему не хватает многих уникальных функций.
Высокие затраты при использовании платформы на Ethereum.

4. PancakeSwap – лучший вариант для выращивания доходности токенов на основе BNB

PancakeSwap представляет собой фермерскую платформу децентрализованного финансирования (DeFi), построенную на базе Binance Smart Chain (BSC). В отличие от платформ DeFi, построенных на Ethereum, он обеспечивает более быстрый процесс транзакций и снижение затрат для своих пользователей, что делает его привлекательным вариантом для DEX на основе Ethereum.

PancakeSwap функционирует так же, как и другие системы автоматического обеспечения ликвидности (ALP). Это позволяет людям обменивать токены BEP-20 и способствовать ликвидности пулов, обеспечивая бесперебойность транзакций.

Фермерство на PancakeSwap означает помещение ваших токенов в общие пулы для сбора собственного токена Pancake, CAKE. Внося различные токены BEP-20 в пулы ликвидности PancakeSwap, пользователи могут получать вознаграждения CAKE, которые они могут использовать для голосования по решениям платформы, добавления ликвидности или торговли внутри платформы.

Поддерживаемые цепочки PancakeSwap

BNB Smart Chain, Arbitrum, opBNB и Base.

Плюсы PancakeSwap

Лучшая криптоплатформа для выращивания доходности для токенов BNB Chain.
Никакой регистрации аккаунта не требуется.

Минусы PancakeSwap

Поддерживается только токены на основе цепочки BNB.

5. Curve Finance – лучший вариант для выращивания стейблкоинов

Как исследователь, изучающий мир децентрализованных финансов (DeFi), я наткнулся на Curve Finance — платформу, предназначенную для выращивания доходности с упором на торговлю стейблкоинами. Он предназначен для обеспечения эффективных и экономичных транзакций для таких пар, как DAI, USDC и USDT, за счет использования передовых пулов и алгоритмов ликвидности. Проще говоря, все дело в том, чтобы сделать торговлю этими стейблкоинами гладкой и доступной.

Фермерство прибыли на Curve Finance предполагает, что пользователи вносят стейблкоины в пулы платформы вместо обычных сберегательных счетов. Этот вклад предоставляет им токены поставщика ликвидности (LP), которые представляют их долю в объединенных активах. Эти токены LP затем приносят доход от торговых комиссий и вознаграждений в CRV, собственном токене управления Curve Finance. Чем больше пользователей участвует, тем более заманчивым это становится из-за этих стимулов в виде комиссий и вознаграждений.

Цепочки, поддерживаемые Curve Finance

На различных платформах, таких как Ethereum, Arbitrum, Aurora, Avalanche, Fantom, Harmony, Optimism, Polygon, xDai и Moonbeam, вы можете найти сервис децентрализованного финансирования, известный как Curve Finance.

Плюсы Curve Finance

Он специализируется на стейблкоинах и завернутых активах, что делает его идеальным для тех, кто сосредоточен на добыче стейблкоинов.
Отлично подходит для людей, которые ищут торговлю стабильными активами с низким проскальзыванием.

Минусы Curve Finance

Сталкивался с проблемами безопасности, включая взломы, из-за уязвимостей кода.
Новичкам может быть сложно ориентироваться и эффективно использовать его.

6. Raydium – лучшая DEX на основе Solana с высокими показателями APY и глубокой ликвидностью.

Raydium представляет собой центр децентрализованных финансов (DeFi) и доходного фермерства, созданный на основе надежного блокчейна Solana. Выгодный характер сети Solana известен быстрыми транзакциями и доступными комиссиями.

Как исследователь, изучающий мир токенов на основе Solana, я оценил Raydium как платформу высшего уровня. Его оптимизированная торговая система и обширная ликвидность, которую она предлагает для этих токенов, действительно отличают ее от других в этой области.

Raydium может похвастаться одной из самых высоких годовых процентных доходностей (APY), доступных на рынке, а различные пары ликвидности предлагают более чем вдвое большую доходность.

Цепи с поддержкой рейдия

Raydium поддерживает любые токены в блокчейне Solana.

Плюсы райдия

Быстрое время транзакций благодаря блокчейну Solana.
Предлагает глубокую ликвидность для популярных пар SOL.
Высокие значения APY, при этом некоторые пары предлагают доходность более 100%.
Хорошо зарекомендовал себя в экосистеме Соланы.

Минусы райдия

Меньшая ликвидность для менее популярных или новых пар токенов.
Не так удобен для новичков из-за более продвинутых функций DeFi.

6. Yearn Finance – лучший вариант для автоматической оптимизации доходности

Yearn Finance служит платформой DeFi, целью которой является предложить пользователям оптимальную доходность за счет выращивания урожая. Основанная Андре Кронье, она оптимизирует процесс, объединяя ликвидность из различных проектов DeFi и стратегически инвестируя ее в места, обещающие максимальную прибыль.

Фермерское хозяйство Yearn Finance работает путем размещения средств в хранилищах на основе смарт-контрактов. Эти хранилища автоматически инвестируют ваши деньги в наиболее прибыльные возможности DeFi (децентрализованные финансы), такие как предоставление ликвидности, кредитование или заимствование. Пользователи могут выбирать хранилища, соответствующие их толерантности к риску и инвестиционным целям. При депозите вы получаете токены, символизирующие вашу долю владения в хранилище, стоимость которой увеличивается по мере того, как хранилище со временем накапливает доходы.

Кроме того, Yearn Finance делится своим токеном управления YFI между участниками, что позволяет им управлять ходом работы платформы.

Сети, поддерживаемые Yearn Finance

Yearn Finance работает в нескольких сетях блокчейнов, таких как Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon и Fantom.

Плюсы Yearn Finance

Автоматически оптимизирует выращивание урожая для получения максимальной прибыли.
Простота в использовании, нет необходимости вручную переключаться между платформами.
Помогает максимизировать прибыль с минимальными усилиями.
Пользователи могут участвовать в управлении платформой с помощью токенов YFI.

Минусы Yearn Finance

Ранее уже подвергался взлому, что увеличивает риск.
Нет страхового фонда для защиты от потерь от взломов.
Ограниченное количество токенов YFI усложняет участие в управлении для новых пользователей.

Лучшие альтернативы урожайного земледелия в 2024 году

1. OKX — лучшая альтернатива доходному фермерству DeFi в целом

Мы рекомендуем отличную альтернативу для фермерского хозяйства DeFi — платформу OKX, уделяя особое внимание сегменту фермерского хозяйства DeFi.

Помимо того, что OKX известен в первую очередь своей недорогой спотовой и производной торговлей, он предоставляет комплексную криптографическую среду, что делает его отличным выбором для пользователей, ищущих удобство на одной платформе. Кроме того, он может похвастаться зрелой функцией получения дохода DeFi, которая включает в себя счета для ставок и процентов. Доходность может колебаться, как и на любой такой платформе, но OKX предлагает доходность до 30% по стейблкоинам.

Этот инструмент упрощает процесс, просматривая несколько платформ в поисках максимальной прибыли, тем самым избавляя пользователей от необходимости вручную сравнивать разные платформы. Он разработан с учетом простоты использования и позволяет инвесторам искать токены, а затем фильтровать результаты в зависимости от типа сети, конкретной криптовалюты или структуры стимулов.

Помимо доходного фермерства, OKX предлагает услугу ставок для частных лиц, стремящихся получать пассивный доход, не участвуя в предоставлении ликвидности. Стейкинг позволяет пользователям заблокировать один токен для каждого контракта, в отличие от сбора урожая, для которого требуются пары токенов.

Платформа также предоставляет счета с фиксированным доходом, которые нравятся инвесторам, которым нужна предсказуемая прибыль.

Поддерживаемые OKX цепочки

Особняком стоит агрегатор DeFi от OKX, который объединяет возможности сбора урожая в 34 различных сетях блокчейнов, таких как Ethereum, Bitcoin, Sui, IOST, Polkadot и Base.

Плюсы ОКХ

Простой в использовании.
Доступ к проверенным и надежным парам урожайного фермерства.
Никакого газа или комиссий за транзакции.
Предлагает варианты доходного фермерства, ставок и получения процентов.
Привлекательные APY.
Гибкие пулы для выращивания урожая с различными вариантами.
Поддерживает несколько сетей блокчейна.
Сильная репутация в криптоиндустрии.

Минусы ОКХ

Меньше криптовалют и торговых пар, чем у некоторых конкурентов.
Ограничено монетами на основе ETH для выращивания урожая.

2. CoinEx — лучшая альтернатива доходному фермерству DeFi для высокодоходного AMM-фермерства

CoinEx — относительно небольшая криптовалютная биржа, однако она предоставляет различные возможности для получения пассивного дохода. Помимо общих функций, таких как ставки, сберегательные счета и кредитование, пользователи также могут способствовать ликвидности своих рынков, функционируя аналогично децентрализованным биржам (DEX).

CoinEx обеспечивает привлекательную доходность, такую как годовая процентная доходность (APY) в размере 6,65% по депозитам в USDT, годовая процентная доходность в размере 1,98% для ставок в ETH и ежедневная процентная ставка 0,05% для кредитования в USDT. В некоторых парах ликвидности доходность от услуги AMM (автоматического маркет-мейкера) может быть чрезвычайно высокой, а некоторые доходности достигают кратных сотен или даже тысяч процентов APY.

Средняя доходность фермерства на CoinEx составляет около 25,82% годовых, при этом платформа поддерживает более 1000 рынков AMM.

Монеты, поддерживаемые CoinEx

Поддерживаются тысячи криптоактивов и стейблкоинов.

Плюсы CoinEx

Идеально подходит для тех, кто хочет использовать AMM, не имея дело с платформами DeFi.
Предлагает широкий выбор вариантов инвестирования.
Удобная платформа даже для новичков.

Минусы CoinEx

Ставки APY могут значительно колебаться с течением времени.
Ваши средства не хранятся в вашем кошельке, что может не устраивать пользователей, которым нужен полный контроль.

3. Binance — лучшая альтернатива фермерству доходности DeFi, основанная на ее универсальности

Среди других криптоплатформ DeFi для выращивания доходности Binance входит в тройку наших лучших альтернатив. Несмотря на то, что Binance в основном признана крупнейшей глобальной криптовалютной биржей, она предоставляет множество дополнительных услуг, что делает ее отличным выбором для людей, ищущих гибкую и универсальную платформу.

Помимо большого рынка с более чем 1600 рынками и 800 различными криптовалютами, Binance также предлагает множество методов получения пассивного дохода. К ним относятся возможность делать ставки на Ethereum и открывать сберегательные счета, которые приносят проценты по многочисленным цифровым валютам.

На Binance, хотя они, возможно, и не вникают глубоко в традиционное фермерство доходности DeFi, в качестве альтернативы они предлагают множество гибких и фиксированных контрактов с процентным доходом. Ставя свои монеты или стейблкоины, пользователи могут получить конкурентоспособную прибыль, при этом потенциальная годовая доходность достигает 25% по определенным криптовалютам и 5,8% по стейблкоинам.

Если вы ищете надежные, высокодоходные варианты инвестиций в надежной и надежной среде, Binance может стать для вас отличным выбором.

Поддерживаемые Binance цепочки

Binance поддерживает фермерство доходности в десятке блокчейнов, включая BNB Chain, Polygon, Avalanche, Fantom, Optimism и Arbitrum.

Плюсы Binance

Большой выбор криптовалют и стейблкоинов для доходного фермерства.
Предлагает как гибкие, так и фиксированные варианты выращивания урожая.
Высоко регулируемая и надежная платформа.
Конкурентоспособная доходность, особенно по стейблкоинам.
Простой интерфейс для доступа к функциям пассивного дохода.

Минусы Binance

Это не в первую очередь платформа для выращивания урожая.
Ограниченные возможности выращивания урожая по сравнению со специализированными платформами DeFi.
Это может быть слишком сложно для новичков.
Более низкие ставки доходности по популярным активам по сравнению с нишевыми платформами DeFi.
Высокая доходность часто требует блокировки активов на длительный период.

Методология Coindoo по выбору лучших криптоплатформ для выращивания доходности

Выбирая первоклассные криптовалютные платформы для выращивания урожая, мы приняли во внимание множество важных аспектов, чтобы помочь вам сделать правильный выбор.

Безопасность была нашим главным приоритетом. Мы сосредоточились на платформах с проверенными смарт-контрактами и командами разработчиков с солидной репутацией, обеспечивая более безопасную среду для инвестиций.
Мы также изучили потенциал доходности путем сравнения годовой процентной доходности (APY) на разных платформах и анализа токеномики, чтобы подтвердить устойчивость предлагаемых вознаграждений.
Ликвидность была еще одним важным фактором. Платформы с глубокими пулами ликвидности и высокими объемами торгов обеспечивали более стабильные цены и снижали риск проскальзывания во время торгов.
Что касается пользовательского опыта, мы искали платформы, которые были бы просты в использовании и доступны, особенно на мобильных устройствах, чтобы обеспечить более плавный и приятный опыт.
Мы также оценили управление, считая децентрализацию и активное участие сообщества важными элементами стабильности платформы и долгосрочного успеха.
В конце концов мы тщательно оценили риски , связанные с выращиванием урожая, такие как непостоянные потери и уязвимости смарт-контрактов.

Изучив эти риски вместе с другими аспектами, мы определили наиболее подходящие платформы, которые могут похвастаться превосходным сочетанием привлекательной доходности, надежных мер безопасности и интуитивно понятного интерфейса.

Что такое урожайное земледелие?

Фермерство прибыли, по сути, означает размещение вашей криптовалюты в системах децентрализованного финансирования (DeFi) или пулах ликвидности для получения вознаграждения. Другими словами, вы предлагаете ликвидность или кредитуете свои активы этим платформам. В качестве вознаграждения за эту услугу поставщики ликвидности (LP) обычно получают годовую процентную доходность (APY), которая часто распределяется в режиме реального времени.

Хотя доходное фермерство было основным драйвером роста в индустрии DeFi во время его пика в 2020 году, ажиотаж уменьшился после краха стейблкоина TerraUSD в 2022 году. Несмотря на снижение ажиотажа, многие по-прежнему занимаются доходным фермерством для получения пассивного дохода, хотя оно остается стратегия более высокого риска по сравнению с другими методами.

Поскольку выращивание доходности в децентрализованном финансировании (DeFi) сопряжено с высокими рисками, важно помнить, что, хотя возможны значительные выгоды, нестабильные рынки, потенциальные технические недостатки и другие неизвестные факторы, связанные с DeFi, могут сделать его рискованным предприятием для инвестиций.

Как использовать платформу выращивания доходности для обеспечения ликвидности в целом?

Чтобы получать пассивный доход с помощью доходного фермерства, следуйте этому простому руководству по использованию платформы доходного фермерства, взяв в качестве иллюстрации PancakeSwap — автоматизированного маркет-мейкера (AMM):

1. Выберите протокол выращивания урожая

Начните с выбора децентрализованной биржи, которая предлагает возможности фермерства. Эти биржи упрощают внесение ликвидности в различные пулы.

2. Доступ к разделу ликвидности

Достигнув платформы, ищите область «Ликвидность». Это место, где участники ликвидности (LP) могут размещать свои активы в пулах, чтобы обеспечить бесперебойное выполнение сделок на платформе.

3. Выберите свои активы для депозита

Выберите комбинации криптовалют, которые вы предпочитаете добавить в пул ликвидности. Например, выберите BNB и CAKE для внесения вклада в пул пары BNB-CAKE. Внесенные вами средства будут использоваться для облегчения торговли между этими двумя цифровыми валютами.

4. Внесите свои активы и получите токены LP

После того, как вы разместите выбранные активы, система выдаст вам токены поставщика ликвидности (LP). Эти токены символизируют вашу долю владения в пуле ликвидности и предоставляют вам долю комиссий, полученных от транзакций внутри пула.

5. Получайте награды за урожайность

После этого найдите на платформе раздел «Фермы», используя свои токены LP. Оттуда вы можете внести свои токены LP в соответствующую ферму, например ферму BNB/CAKE, чтобы начать получать вознаграждение от выращивания урожая. Эти вознаграждения обычно предоставляются в виде дополнительной криптовалюты, которую можно собирать постепенно с течением времени.

6. Жетоны управления в качестве дополнительных наград

На некоторых платформах децентрализованного финансирования (DeFi) пользователям иногда в качестве вознаграждения предоставляются токены управления. Эти токены дают возможность участвовать в процессах принятия решений на платформе, и их часто можно продавать на различных биржах, тем самым увеличивая ценность вашей деятельности по выращиванию урожая.

Часто задаваемые вопросы

Что такое урожайные фермеры?

Участники взаимодействуют с системами децентрализованного финансирования (DeFi) для получения прибыли, предлагая ликвидность различным платформам. По сути, они одалживают или депонируют свои цифровые валюты для получения процентов или выгод, чаще всего получаемых от фермерской деятельности.

Прибыльно ли выращивать урожай?

Урожайное сельское хозяйство может принести значительную прибыль, но важно понимать, что оно также несет в себе значительные риски.

Заключение

Фермерство доходности, которое пользовалось большим спросом во время всплеска децентрализованного финансирования (DeFi) в 2020 году, продолжает оставаться жизнеспособным методом получения пассивного дохода в секторе криптовалют, при условии, что вы согласны с присущими ему рисками.

Как прилежный аналитик, я составил эту статью, чтобы познакомить вас с 10 ведущими платформами DeFi для выращивания криптовалют. Моя цель — дать вам знания, которые позволят сделать правильный выбор и в конечном итоге повысят вашу прибыль.

Смотрите также

2024-10-11 16:51